* Ini adalah artikel kontribusi dan konten ini tidak mewakili pandangan IBTimes.
Invoice Russell adalah Akuntan Publik Bersertifikat (CPA) yang telah bekerja dengan beberapa profesional keuangan terkenal dan departemen kepercayaan seperti Second Nationwide Bancorporation di mana dia menjadi kepala keuangan selama 8 tahun. Dia terpaksa beralih dari posisinya di sana selama krisis keuangan di awal 1990-an.
Setelah perubahan tak terduga dengan majikannya, Invoice membantu mengembangkan TCA TrustCorp America (TCA) hingga resmi didirikan pada tahun 1996. Saat ini, Invoice menjabat sebagai Ketua Dewan, CEO, dan memiliki 51% saham perusahaan.
TCA dibangun dari nol hingga asetnya saat ini senilai $850 juta. TCA mempertahankan foundation kliennya di bawah 1000, tetapi kumpulan kecil ini membantu mereka mendedikasikan waktu berkualitas untuk memercayai tugas administrasi untuk setiap klien. Mereka memiliki jejak nasional dan menambahkan sentuhan pribadi pada administrasi kepercayaan dibandingkan dengan lembaga perbankan besar.
Demografi klien rata-rata TCA TrustCorp Amerika sangat bervariasi, tetapi perwalian paling sering dibuat karena orang tua tahu bahwa mereka tidak akan bertahan lama lagi dan mereka mengkhawatirkan kemampuan anak-anak mereka untuk mengelola urusan mereka sendiri.
Invoice bekerja dengan banyak orang tua yang ingin mendukung keuangan anak-anak mereka atau memberi mereka sesuatu setelah mereka pergi, tetapi mereka juga ingin pembatasan penting dibuat untuk membantu mencegah mereka meledakkan warisan yang mereka berikan.
Namun, sebelum perusahaan perwalian independen seperti TCA TrustCorp America ada, alternatif untuk memilih wali adalah melalui financial institution besar dengan miliaran aset yang dikelola. Tingkat perputaran karyawan sangat tinggi dengan petugas kepercayaan yang membuat hubungan pribadi tidak mungkin ada antara petugas dan klien untuk tumbuh.
Tanpa hubungan pribadi ini, kualitas administrasi perwalian menjadi sangat buruk karena strategi investasi dan layanan umum yang melibatkan perwalian diimplementasikan menggunakan filosofi cookie-cutter karena mereka memiliki begitu banyak klien untuk menyenangkan.
Ketua, Invoice Russell, menjelaskan bagaimana TCA TrustCorp America dapat bersaing dengan lembaga perbankan besar terlepas dari ukurannya:
“TCA TrustCorp America menjadi sukses karena kami memiliki perputaran yang sangat rendah. Kami dapat memahami situasi klien secara element. Kami dapat menangani kebutuhan spesifik klien sedangkan financial institution tidak. Mereka tidak akan memiliki waktu atau keinginan untuk menyediakannya layanan ekstra. Misalnya, banyak orang khawatir anak-anak mereka akan bercerai dan aset akan dibagi. Kami membantu melestarikan aset untuk anak-anak mereka dan menjaga mereka dalam garis keturunan yang sama. Jadi, kami membantu masalah seperti ini secara lebih pribadi klien TCA yang sudah mendapatkan layanan kepercayaan di financial institution dan tidak menyukai apa yang mereka alami, datang kepada kami.”
Invoice lebih lanjut menjelaskan bahwa mereka memindahkan klien dari financial institution ke TCA TrustCorp America dengan mentransfer aset mereka dan mengizinkan klien untuk memilih penasihat investasi mereka sendiri. Pilihan penasihat pribadi sangat penting bagi banyak klien ini karena menawarkan situasi win-win untuk penasihat investasi dan TCA: karyawan TCA akan menangani administrasi kepercayaan dan penasihat investasi akan fokus pada tugas mereka, sehingga kedua hal tersebut akan dikelola secara memadai dan mendatangkan keuntungan bagi masing-masing kelompok.
Banyak perusahaan berusaha untuk menjadi administrasi kepercayaan tetapi gagal karena mereka tumbuh terlalu cepat atau tidak cukup berkembang. Pekerjaan ini membutuhkan perhatian yang cermat terhadap element, oleh karena itu, jika perusahaan tumbuh terlalu cepat tanpa infrastruktur yang tepat, kesalahan akan terjadi.
Jika pertumbuhan terlalu lambat, pengeluaran tahunan akan terakumulasi menjadi hutang dan akhirnya perusahaan akan bangkrut. Bahkan TCA TrustCorp America kehilangan $1,5 juta sebelum menandatangani klien yang cukup untuk mencapai titik impas.
Invoice mengingat kembali taktik apa yang akan mereka gunakan untuk mengamankan klien baru:
“Pada tahun 1997 ketika saya akan bertemu dewan direksi financial institution kecil untuk kemitraan, tidak ada hasilnya. Gelombang perubahan nyata terjadi begitu kami beralih bekerja dengan klien penasihat investasi. Ini berhasil karena penasihat benar-benar lapar untuk mendapatkan bisnis dan kami tidak memerlukan kampanye pemasaran apa pun untuk mendapatkan klien baru. Kami pergi ke konferensi investasi dan menyampaikan ide tersebut kepada penasihat investasi dan mereka menjadi agen pemasaran bagi kami. Itu masih berlaku hingga hari ini karena 99% waktu klien menjangkau kami itu karena penasihat investasi mereka menyuruh mereka melakukannya.”
Tentang Invoice Russell
Invoice Russell adalah CEO dan Ketua di TCA TrustCorp America, yang merupakan perusahaan berbasis di Washington DC yang menyediakan layanan administrasi perwalian. Invoice adalah Akuntan Publik Bersertifikat (CPA) dan telah bekerja dengan banyak firma keuangan yang sukses serta dengan KPMG, Peat Marwick. Dia memiliki minat dalam politik dan ekonomi.
Kontak Media
Nama: Invoice Russell
Surel: [email protected]
