Reuters
Kepala regulator keuangan New York akan merilis panduan baru pada hari Senin yang mendikte bahwa perusahaan memisahkan aset crypto pelanggan dari milik mereka sendiri, setelah dugaan penggabungan dana di bursa crypto yang runtuh FTX dan perusahaan perdagangan afiliasinya Alameda Analysis menghasilkan miliaran dolar di kerugian bagi pelanggan.
Departemen Layanan Keuangan Negara Bagian New York (NYDFS), yang memimpin salah satu dari sedikit lembaga negara dengan sistem peraturan untuk perusahaan cryptocurrency, juga akan menetapkan bahwa perusahaan yang diatur negara mengungkapkan kepada pelanggan bagaimana mereka memperhitungkan mata uang digital klien.
Pedoman tersebut adalah yang terbaru dari serangkaian arahan terkait kripto yang dikeluarkan NYDFS pada tahun lalu, yang menyebabkan keruntuhan pasar yang menghapus sekitar $1,3 triliun dari nilai token kripto pada tahun 2022 dan memicu kebangkrutan perusahaan kripto seperti FTX, Celsius Community dan yang terbaru, Genesis World Capital, yang unit pinjamannya mengajukan perlindungan kebangkrutan AS pada hari Kamis.
Itu terjadi ketika regulator federal seperti Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas AS (CFTC) memperingatkan tentang kurangnya perlindungan konsumen di sektor crypto. Badan federal seperti CFTC mengatakan banyak dari apa yang dapat mereka lakukan terbatas tanpa undang-undang kongres yang akan memberi mereka wewenang tambahan.
“Ini tepat waktu, tetapi sejujurnya, itu adalah sesuatu yang kami miliki di peta jalan kebijakan kami bahkan sebelum FTX,” kata Adrienne Harris, pengawas NYDFS, dalam sebuah wawancara.
Jaksa federal di Manhattan menuduh pendiri FTX Sam Bankman-Fried mencuri dana pelanggan miliaran dolar untuk menutupi kerugian di hedge fund-nya, Alameda Analysis. Kekhawatiran tentang persilangan antara kedua perusahaan membantu memicu penarikan pelanggan pada bulan November, memaksa bursa untuk mengajukan kebangkrutan. Bankman-Fried membantah melakukan kesalahan kriminal dan mengaku tidak bersalah.
Harris, yang dikukuhkan sebagai pengawas tahun lalu dan merupakan mantan penasihat senior di Departemen Keuangan AS, telah menghabiskan sebagian besar tahun pertamanya dalam peran memperkuat fokus crypto agensinya. Dia mengatakan unit mata uang digital di NYDFS memiliki hampir 50 karyawan, dan sedang berupaya mempekerjakan lebih banyak lagi.
New York mewajibkan perusahaan untuk menjalani pemeriksaan untuk memastikan bahwa mereka sesuai dengan persyaratan negara bagian dan mematuhi persyaratan kenali pelanggan Anda, anti pencucian uang, dan modal. Sebagian besar negara bagian lain tidak melakukan pemeriksaan terhadap perusahaan crypto.
“Meskipun saya tidak akan pernah cukup bodoh untuk mengatakan bahwa tidak ada warga New York yang akan dirugikan dalam semua ini, saya pikir sangat adil untuk mengatakan bahwa warga New York lebih baik daripada siapa pun di negara ini karena kerangka kerja yang kami miliki,” Harris dikatakan.
Meski demikian, krisis crypto tahun lalu masih menyentuh penduduk negara bagian.
Jaksa Agung New York Letitia James awal bulan ini menggugat pendiri Celsius Community Alex Mashinsky, mengklaim dia menipu investor dari miliaran dolar dalam mata uang digital dengan menyembunyikan kesehatan yang gagal dari platform pinjaman cryptocurrency yang sekarang bangkrut.
James mengatakan dugaan penipuan Mashinsky berlangsung dari 2018 hingga Juni 2022, ketika simpanan dibekukan, dengan lebih dari 26.000 warga New York menjadi korbannya. Seorang pengacara Mashinsky membantah tuduhan itu. NYDFS tidak segera menanggapi permintaan komentar atas gugatan Celsius.
Pertukaran Crypto Gemini, yang memiliki piagam kepercayaan tujuan terbatas di New York dan diizinkan untuk melayani penduduk New York, telah bermitra dengan Genesis World Capital yang sekarang bangkrut untuk menawarkan produk hasil crypto, dan mengunci pelanggan dari mengakses akun tersebut ketika Genesis menangguhkan pelanggan penarikan pada bulan November. Gemini mengatakan itu berutang $900 juta dari Genesis.
Harris mengatakan dia menyadari ada lebih banyak yang dapat dilakukan kantornya, dan mengatakan agensinya sedang mengerjakan panduan tambahan tentang stablecoin, iklan, dan pengungkapan dalam kripto dan perlindungan konsumen.
Kepatuhan perusahaan Crypto dengan aturan anti pencucian uang juga telah menjadi “masalah besar,” katanya, yang dia harapkan kantornya akan terus fokus pada tahun 2023.
Di awal bulan, NYDFS mengumumkan penyelesaian $100 juta dengan Coinbase Inc atas kepatuhan perusahaan terhadap peraturan untuk mencegah pencucian uang. Itu mengikuti denda $ 30 juta yang dikenakan departemen pada lengan crypto Robinhood Markets Inc karena dugaan pelanggaran aturan anti pencucian uang, keamanan siber, dan perlindungan konsumen.
“Kami benar-benar telah bekerja keras, tidak hanya melalui penegakan, tetapi melalui pemeriksaan, dan hanya dalam percakapan kami dengan industri untuk mengatakan bahwa ini tidak dapat dinegosiasikan,” kata Harris.
Reuters
